中国建设银行


关于制发《中央级对外承包工程公司贷款办法》的通知

1984年9月26日，中国人民建设银行

建设银行各省、市、自治区分行，重庆市分行：
现将我行制订的《中央级对外承包工程公司贷款办法》发给你们，从一九八五年一月一日起实行。对执行贷款办法的有关事项通知如下：
一、从一九八五年一月一日起，所有新签订的对外承包工程各类贷款合同，一律按本办法规定的利率执行。
二、凡一九八四年底以前已签订的对外承包工程各类贷款合同，尚未到达还款期限部分，仍按原规定的利率计息；一九八四年底以前对外承包工程各类贷款项目中，尚未签订正式贷款合同或合同中未具体明确还款期限的贷款，经办行除应督促借款单位按照本办法规定补办贷款手续外，所有各类贷款，自一九八五年一月一日起，一律按照本办法规定的利率执行。
三、中央各级对外承包工程公司应于一九八四年底以前，向建设银行总行报送一九八五年对外承包工程各类贷款计划。

附件：中央级对外承包工程公司贷款办法
为了支持对外承包事业的发展，根据国务院有关文件的精神，制定本办法。
一、贷款对象。经国务院批准成立，工商行政管理局登记注册，在建设银行开户的中央级对外承包工程公司（以下简称公司），出国承包工程，符合本办法规定的，都可以向建设银行申请贷款。
二、贷款种类。
（一）项目周转金贷款
1．使用范围：公司为了承包国外工程需要派出人员和在国内备料支出人民币，自有资金不足时，可以申请项目周转金贷款。
2．贷款手续：公司应根据年度业务计划、财务收支计划编制项目周转金年度贷款计划，报建设银行总行核定年度贷款指标，并抄报经贸部。
公司在批复的贷款计划范围内，凭公司对外签订的合同副本和贷款申请书，向建设银行总行申请贷款。建设银行审查核定后，借款单位按批准的贷款申请书于一个月内同开户的建设银行签订贷款合同，办理贷款手续，过期作废。
3．贷款期限：自签订借款合同之日起，至承建项目移交对方后半年内，全部还清；
4．贷款利率：按月息4．8‰计取。
（二）外汇额度周转金人民币配套贷款
1．使用范围：公司使用财政部借给的外汇额度周转金，自有资金不足支付，可申请外汇额度周转金人民币配套贷款。贷款只限于向中国银行使用外汇额度周转金，不得用于任何其他用途；
2．贷款手续；公司凭经贸部分配外汇额度周转金通知，向建设银行总行申请人民币配套贷款，经建设银行总行审查批准，与开户建设银行签订借款合同办理贷款手续；
3．贷款期限：按照经贸部分配外汇额度周转金通知规定的期限，在偿还外汇额度的同时，还清人民币配套贷款，借款单位在此期限内，可以周转使用；
4．贷款利率：按月息4．8‰计取。
（三）带动设备出口贷款
1．使用范围：公司承包国外工程带动设备出口，自有资金不足支付设备价款时，可以申请带动设备出口贷款；
2．贷款手续：公司承包国外工程带动设备出口，应在对外洽谈前，向建设银行总行提供意向性协议和有关资料，邀请建设银行总行参加对外洽谈活动，经公司报经贸部审查，转报国务院专案批准，持批准文件和对外洽谈记录、协议、合同等有关文件向建设银行总行申请贷款。建设银行总行核定后，通知公司和公司开户行签订借款合同办理贷款手续。
3．贷款期限：自签订贷款合同之日起到全部还清本息止，一般不超过五年，最长不超过十年；
4．贷款利率：原则上根据贷款期限长短及国外利率情况实行浮动利率。一般可按下列利率计算：
一年至三年（包括三年）月息4．8‰；
三年以上至五年（包括五年）月息5．4‰；
五年以上，利率另行商定。
三、贷款条件。
1．公司要有健全的财务管理体制和经济核算制度，并在经营管理方面具有明显的经济效果和企业信誉。建设银行对完成合同差，经营管理不善，对外丧失信誉的公司或承包项目，不予贷款；
2．承包的工程（项目）配套条件必须落实，必须有可靠的经济效益；
3．公司必须具有偿还贷款能力，保证按期支付利息，偿还贷款，并有经银行审查任可的、具有支付能力的单位为其作经济担保；
四、贷款管理。
1．各项贷款在签订借款合同后开始支用贷款。项目周转金贷款，由借款单位将贷款一次转入存款户；外汇额度周转金人民币配套贷款，借款单位在购买外汇时支付；带动设备出口贷款，借款单位根据核定年度贷款计划，于季度开始前五天报送季度分月用款计划，按月将贷款转入存款户，月份用款额如有增减，经建设银行同意后，按变动后的数额转存。上述贷款均从支用时起计息。
2．各类贷款，每季计取一次利息。逾期贷款加收20％的利息。贷款被挪作其他用途的，挪用部分加收50％的利息。经办行应监督企业用对外承包或提供劳务、技术服务收入以及其他自有资金归还；不足部分，应由担保单位归还。
3．借款单位应向开户的建设银行按期报送承包工程（项目）合同的执行情况和有关的财务、会计及统计报表资料。建设银行有权调阅与贷款项目有关的资料和进行现场检查；承包工程带动设备出口贷款项目，借款单位应向经办行提送国内生产厂合同副本，按设备生产进度由当地建设银行监督拨付设备款。
4．建设银行在借款单位整个贷款期内，要对贷款项目的合同、协议和财务、统计报表进行分析研究，协助借款单位合理地、节约地使用资金，加强施工管理和财务核算，促进借款单位按期完成项目合同，提高经济效益，到期还清贷款。
5。建设银行经办行负责与企业签订贷款合同，监督支用，计收利息，按期收回本金，并应按季将发放对外承包企业贷款和收回情况以及贷款项目合同完成的进度，于季度终了后十日内报送总行，并抄送经贸部。第四季度应报送全年情况。
五、建设银行各省、市、自治区分行可参照本办法，结合当地实际情况，制定地方级对外承包工程公司贷款办法，并报总行备案。
〔附一〕对外承包企业人民币借款申请书（参考格式）
借款单位名称： 建设银行编号：
开户建设银行名称： 主管部门： 电话： 联系人：
┌───────────────┬────────────────────┐
│承包项 │工程所在 │
│目名称 │国家地点 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ │ 当地币 │
│ 建筑面积（工程量） │ 合同造价 ＿＿＿＿＿＿＿ │
│ │ 折合美元 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 合同签订日期 年 月 日│ 竣工日期 年 月 日 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 施工期限 个月 │ 计划年度完成工作量（美元） │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 工程款支付方式 │ 预收工程款（包括临建工程） 美元 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 工程（项目）需要人民币 元│ 预收工程款 │
├───────────────┤ 和自有资金 （折合人民币） 元 │
│ 用途 │ 可以解决部分 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 申请人民币贷款（大写） 元│ 还清本息日期 年 月 日 │
├───────────────┼────────────────────┤
│ 用款计划： │ 还款计划： │
├───────────────┴────────────────────┤
│ 经济担保单位名称（公章） 负责人 电话 │
├────────────────────────────────────┤
│ │
├────────────────────────────────────┤
│ 建设银行 │
│ 审批意见 公章 年 月 日 │
└────────────────────────────────────┘
说明：1．本申请表一式五份，经银行审批后其中一份退借款单位，二份送
经贸部财会局和合作局，一份送建设银行经办行，一份银行留存。
2．借款单位接到批准的贷款申请书后，即与经办行签订贷款合同。
（附二）对外承包项目人民币借款合同（参考格式）
外施贷字第＿＿号
申请贷款单位＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（以下简称甲方）
中国人民建设银行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿行（以下简称乙方）
甲方为承包＿＿＿＿＿＿＿＿国（地区）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿工程项目所需人民币周转资金，经乙方审查，同意在建设银行总行＿＿＿＿号文件核定的贷款指标范围内发放贷款。双方除遵守《中国人民建设银行关于中央级对外承包工程公司贷款办法》（以下简称《贷款办法》）的规定外，协商同意下列各项
内容，签订本合同，共同遵守。
一、乙方同意根据批准的贷款申请书，贷给甲方人民币（大写）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿元。
二、乙方凭甲方提送的详细用款计划和具体用途清单，作为付款时审核依据，并作为本合同的附件。
三、乙方提供的贷款，期限＿＿＿＿年＿＿＿＿个月。甲方保证从签订合同之日起至＿＿＿＿年＿＿＿＿月＿＿＿＿日止，还清全部本息。并附分次还款具体计划作为本合同的附件。
四、贷款利息在合同规定还款期内，按月息千分之＿＿＿＿＿＿计算。超过还款期限，逾期部分加收百分之二十利息；贷款挪做其他用途的，挪用部分加收百分之五十利息。贷款利息每季计收一次。
五、乙方提供贷款的项目，如果甲方中止对外施工合同，应即通知乙方并还清贷款本息。
六、甲方应按期归还贷款。到期不能如数归还时，应由甲方的担保单位负责从＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（单位）＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿资金中清偿。
七、本合同经甲乙双方和甲方担保单位三方签章后生效，至全部贷款本息还清后失效。合同一式三份，上述三方各执一份。
甲方：单位名称＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（公章）
负责人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（签章）
地址＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
甲方的担保单位名称＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（公章）
负责人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（签章）
地址＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
乙方：单位名称： 中国人民建设银行 行 （公章）
负责人＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿（签章）
地址＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿
签订合同日期 年 月 日