中国工商银行


中国工商银行关于下发中国工商银行三个外汇业务暂行办法的通知

1989年4月22日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
现将《中国工商银行外汇业务征信调查与咨询服务暂行办法》、《中国工商银行买入外币票据暂行办法》和《中国工商银行外币票据托收暂行办法》，一并下发你们，各行可依据这些办法制定实施细则，并报总行备案。在实施中遇有新情况新问题，请随时报告总行。

附一 中国工商银行外汇业务征信调查与咨询服务暂行办法
为搞好征信调查、咨询服务工作，促进利用外资，加快四化建设，特制定本办法。
一、征信调查、咨询服务的对象
（一）凡国内企业单位因开展业务需对其业务对象的资信情况进行调查了解，或需了解有关业务的经营管理，有关市场的动态，有关国家的财政、金融制度，经济政策和法规，有关对外经济合作，国内经济联合等方面的情况，均可委托我行已开办外汇业务的机构办理。
（二）国外客户委托我行代其办理的有关征信调查与咨询服务。
二、征信调查、咨询服务的种类
（一）资信调查。
（二）商情咨询。
（三）投资咨询。
（四）金融咨询。
（五）经济可行性咨询。
（六）介绍客户。
三、征信调查、咨询服务的内容
各行对征信调查、咨询服务的内容应进行认真调查，收集整理，综合分析。向客户提供的咨询要情况真实、内容全面、建议合理、并具有经济价值。
（一）有关公司、企业的经济性质、经营范围、经营作风、生产规模、技术水平、产品质量、信誉状况、财务收支、损益状况、支付能力等情况，其负责人的经营能力；有关公司的成立日期、大股东名册，法定（注册）资本和实收资本。
（二）国内外市场情况、商品价格以及贸易政策、做法。
（三）与投资项目相关的市场状况和预测、投资机会分析、初步可行性研究、可行性评估等，为投资者提供可供选择的投资方案和模式；草拟、修订有关投资的合同、协议、公司章程等文件；为外商介绍我国关于中外合资企业、外商独资企业或其他合作经营项目的财务、税收、金融等方面的政策、法律和规定等。
（四）分析和预测国外某种货币、利率及金价的变化趋势；国家有关的外汇政策、法令和规定；提供可选择的外资利用方式及货币种类、信用方式、结算方式和利率水平等。
（五）某个建设项目或某项经营活动的全面、系统的调查、计算、比较、评估。如测定建设周期和投产时间；估算投资金额和回收期限；分析产品成本和利润；论证经济效益等，从而在财务、经济上探讨其合理性和可行性。进行分析，既要考虑单个项目、单个企业的微观经济效益，又要考虑项目在整个行业、地区乃至国民经济全局中的宏观经济效益。
（六）我行作为业务介绍人，为国内、外客户开展经济合作或商品交易“穿针引线”，“搭桥铺路”，通过联络介绍，沟通双方意图，协助业务商谈，促进达成协议。既可以受理国外客户的委托，在国内寻找合适的合资经营、补偿贸易、来料加工、来件装配等经济合作对象；也可以受理我国各进出口公司、工厂、企业等单位的委托，在国外或国内其他地区、行业，物色资信较好、经营能力较强的客户，扩大经济联合或贸易往来。
四、征信调查、咨询服务的申请
委托单位委托我行办理征信调查、咨询服务时，要填具委托书，说明调查要求，交待调查对象的种类、要求及具体内容等。
五、征信调查、咨询服务的转托与终结
（一）接受委托单位的委托书后，应及时通过函、电将需办理的征信调查、咨询服务的要求通知代办方，俟接到代办方复函、电表示承办时，此项业务方始成立。
（二）根据代办方征信调查了解的情况，经过整理、分析后，应及时转告委托单位。通常只转告可以公开的数字和情况，应当注意保密，以免引起不应有的问题发生。
六、征信调查、咨询服务的收费
办理征信调查、咨询服务，应视调查了解的性质、复杂程度、工作量大小，按规定收取费用。如委托代办方调查、咨询需支付外汇费用，应事先向委托人说明，经其同意后办理，并收取外汇费用。凡代理行来函、来电要求咨询客户资信的，原则上不收费。
七、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可依据本办法制定实施细则，报总行备案。

附二 中国工商银行买入外币票据暂行办法
为了做好买入外币票据业务，为侨胞、侨属、港澳台同胞、外籍华人服务，便利国外人士来华旅游访问，特制定本办法。
一、买入外币票据的条件
（一）外币票据必须是国家外汇管理局已公布外汇牌价的可自由兑换的外汇。
（二）签票银行必须与中国工商银行有代理行关系，以便鉴别与核对印鉴。
（三）原则上持票人必须在中国工商银行开有外币帐户，以便行使追索权。
（四）付款银行必须设在票据所属货币的国家境内，可立即将款项转入中国工商银行帐户的。
二、买入外币票据的范围
（一）汇票（ＢＩＬＬ ＯＦ ＥＸＣＨＡＮＧＥ）。限即期的银行汇票（ＤＥＭＡＮＤ ＤＲＡＦＴ），包括银行限额汇票（即国际限额汇票ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＭＯＮＥＹ ＯＲＤＥＲ），但汇票的收款人或经过背书转让的持有人应具有银行认可的资信，其他汇票不买
入。
（二）支票。限保付支票（ＣＥＲＴＩＦＩＥＤ ＣＨＥＱＵＥ）和银行支票（ＣＡＳＨＩＥＲ’Ｓ ＣＨＥＱＵＥ或ＢＡＮＫＥＲ’Ｓ ＣＨ－ＥＱＵＥ）。私人支票（ＰＥＲＳＯＮＡＬ ＣＨＥＱＵＥ）因缺乏保障，一般不办理买入。遇特殊情况，确需照顾的，对具有银行认可的保函担保的私人支票（包括企业），可以买入。
（三）本票（ＰＲＯＭＩＳＳＯＲＴ ＮＯＴＥ）。限银行本票，其他本票不买入。
（四）旅行支票（ＴＲＡＶＥＬＬＥＲ’Ｓ ＣＨＥＱＵＥ）。限中国工商银行已有票样可资鉴别的。
（五）光票信用证（ＣＬＥＡＮ ＣＲＥＤＩＴ）项下的收据（或汇票）。限国外代理行签发，以中国工商银行为付款行的。
三、买入外币票据的处理
（一）持票人（受益人）申请办理买入外币票据，应填写申请书，提供与票据收款人一致的身份证件，并在票据上背书。
（二）认真审查票据的签发日期和有无过期。境外银行签发的各种汇票，如无特别注明的，一般有效期为一年。
（三）认真核对出票行的印鉴是否相符，核对收款人的证件和背书与票据抬头人是否相符，核对票据货币名称、金额大、小写是否相符。对国际限额汇票还要核对票据金额是否超过汇票正面注明的最高限额。
（四）银行对所有买入外币票据业务的回单均须加盖“有追索权”（ＷＩＴＨＲＥＣＯＵＲＳＥ）字样的戳记。
（五）买入外币票据款项须存入受益人在中国工商银行开立的外币帐户，然后再取款。如受益人未开立外币帐户，必须详细记录收款人姓名、证件号码及住址等。
（六）银行受理买入外币票据，按规定收取贴息和手续费。
（七）买入外币票据是银行的一种垫付资金业务，应尽快将买入的票据委托代理行收取款项。具体手续参照外币票据托收办法办理。
四、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可依据本办法制定实施细则，报总行备案。

附三 中国工商银行外币票据托收暂行办法
为了做好外币票据托收业务，加强金融服务，增加外汇收入，特制定本办法。
一、办理外币票据托收的对象
凡长期居住国内或短期来华，持有携入或寄入的外币票据者，均可委托中国工商银行办理托收。
二、办理外币票据托收的范围
（一）凡不能以买入外币票据处理的各种外币票据；
（二）未列入“外钞收兑牌价表”的各种外钞，或虽列入收兑牌价表但无法鉴别真伪或残损破旧，不能立即收兑的现钞；
（三）境外有市价的外币有价证券的出售或收取息金；
（四）收取在境外银行的存款本息。
三、外币票据托收的处理
（一）受理。当客户要求银行办理票据托收时，首先审核其票据内容是否完善，背书与票据收款人（或被背书人）是否一致。然后由客户填制托收申请书一式二联，经银行检查无误后，编托收顺序号，并将申请书第一联盖银行业务章交客户作为临时收据。
（二）登记。将托收申请书，按托收顺序号登记在托收登记簿上，以备查考。
（三）影印。为了便于查证，须将托收的票据进行影印后存档保管。
（四）缮制。根据各种票据的付款行、币别等不同情况，确定托收索汇路线，缮制托收委托书。
为了保障托收票款的安全，应根据不同的代收银行分别加盖一般划线章或特别划线章。
（五）寄送。将缮制的托收委托书（第一联）及所属票据装订在一起，经复核无误由有权签字人签字后，寄代收银行。
（六）归卡。托收委托书与客户填写的申请书一并按货币或顺序号排列存档保管。
经办人员对已寄出的托收委托书留底卡应定期检查，如超过估计邮程和银行工作时间尚未接到贷记报单时，应向代收行查询，以免发生意外。
（七）付款。收到国外贷记通知，按通知中我行的托收顺序号，将原卡抽出，核对无误后办理付款。原卡按币种和解付日期分别存档保管、备查。如需支付现汇时，应及时通知收款人。
客户领取时，必须凭托收收据，原留印鉴及本人身份证件。如委托他人代领，代领人还必须出示本人身份证件。办理托收时如预留印鉴者，不能委托他人代领。
四、现钞托收的处理和注意事项
（一）客户持不可自由兑换的外国货币现钞要求银行办理托收，银行可以为其寄往在香港的代理行出售，其手续如同外币票据托收，待代理行将出售款项汇来后，再为其收帐或付款。
但在受理时，要注意该货币现钞在香港出售有无困难。对预计出售有困难的外币现钞原则上不予办理。如必须办理，应向客户说明：此类现钞寄香港出售，按当地行售价结付；如无法出售退回时，银行照收手续费。
五、其他
（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。
（二）各省、自治区、直辖市分行可根据本办法制定实施细则，报总行备案。


国家食品药品监督管理局


关于贯彻“全国整顿和规范市场经济秩序工作会议”和“全国社会治安工作会议”精神的意见


国药监办[2001]216号


各省、自治区、直辖市药品监督管理局，国家药品监督管理局各直属单位：

　　党中央、国务院最近召开的“全国社会治安工作会议”和“全国整顿和规范市场经济
秩序工作会议”（下称“两个会议”），是在我国开始全面实施“十五”计划的重要时刻召开
的两个极为重要的会议。这对建立和完善社会主义市场经济体制，实现国家的长治久安，
具有重大的现实意见和深远的历史意义，我们一定要认真学习，深刻领会，坚决贯彻落实。

　　药品是人民防病治病、保护健康的特殊商品，药品市场秩序是整个市场经济秩序的重
要组成部分，药品质量直接关系到人民的生命健康和社会的安定。我们一定要认真分析研
究药品市场秩序的现状和问题，紧密结合药品监督管理的实际，扎扎实实地做好药品监督
管理工作，全面深入地贯彻党中央、国务院“两个会议”精神。

　　一、深入学习，提高认识，把思想和行动统一到党中央的决策和部署上来

　　在党中央、国务院召开的“两个会议”上，江泽民总书记、朱基总理、李岚清副总
理等党和国家领导人分别作了重要讲话，深刻分析了当前社会经济生活中存在的突出问题，
从维护社会政治稳定的高度，从巩固党的执政地位的高度，阐述了整顿市场经济秩序，严
厉打击各种刑事犯罪活动的重要性和必要性，对任务和目标提出了明确的要求，我们要认
真传达学习，把思想统一到江总书记等中央领导讲话精神上来，把“两个会议”精神落到
实处。

　　近年来，药品监督管理工作在党中央、国务院关心和重视下，经过全系统广大干部职
工的共同努力，在整顿药品市场秩序和保证人民用药安全有效方面作出了很大成绩。药品
研究、生产中的低水平重复问题开始扭转；非法药品集贸市场基本被关闭和取缔；开展严
厉打击制售假劣药品的违法犯罪活动，使药品质量有所提高；药品监管法制建设不断加强。
但我们也必须清醒地看到，当前药品生产、流通领域中市场经济秩序依然相当混乱，主要
表现在：假冒伪劣药品屡禁不止，并且出现了集团制假，高科技造假等新情况；少数被取
缔的药品集贸市场有的死灰复燃，有的改头换面，有的由明转暗，个别地区长期以来形成
的变相药品集贸市场至今仍没有得到彻底解决；有些药品生产企业管理混乱，产品质量低
劣，甚至故意作假等。这些问题任其存在，不仅影响国民经济的健康运行，还会给人民生
命安全构成严重威胁。大力整顿和规范药品市场秩序，是当前的紧迫任务。

　　我们要从贯彻落实江泽民总书记“三个代表”重要思想的高度，充分认识药品监督管
理工作的重要性，充分认识整顿药品市场秩序的紧迫性和艰巨性，认真领会党中央、国务
院的判断和决策，统一思想，提高认识，坚持不懈地抓好市场整顿工作。

　　二、全面整顿，重点突破，使药品市场经济秩序短期内有明显改观

　　整顿和规范药品市场秩序必须坚持标本兼治，边整边改，着力治本的原则。在当前和
今后一个时期，我们要坚决按照党中央、国务院“两个会议”的要求，结合贯彻国务院办
公厅转发的国务院体改办等部门《关于整顿和规范药品市场的意见》（国办发［2001］17
号），下大力抓好以下几项主要工作：

　　（一）坚决取缔非法药品集贸市场。非法药品集贸市场是假冒伪劣药品的集散地，各
地要下大决心、大力气彻底取缔全国所有非法药品集贸市场和各种变相药品集贸市场。各
级药监部门要积极、主动地依靠当地政府，做好工作，各地要“管好自己的人，看好自家
的门”，必须要求药品生产经营企业立即从所有的药品集贸市场撤离，从根本上铲除药品集
贸市场生存的土壤和条件。对那些貌似规范实则违规的变相药品集贸市场，必须彻底清理，
坚决取缔。特别是要彻底解决个别地区对全国影响大的变相药品集贸市场，要敢于碰硬，
彻底清除。要对全国过去已关闭和取缔的药品集贸市场进行全面排查，密切监测其动向，
坚决防止死灰复燃或由明转暗的现象。对于查处不力甚至姑息迁就的，要追究监督执法部
门有关领导的责任。

　　（二）严厉打击制售假劣药品和医疗器械的违法犯罪活动。2001年要在去年联合集中
打假的基础上，重点打击那些团伙作案、跨地区作案、高科技作案，以及制假售假的惯犯。
查处制售假劣药品和医疗器械的案件，一定要坚持“五不放过”，即：案情没有搞清的不放
过；源头和流向没有查明的不放过；制假售假者没有依法处理的不放过；该移送司法机关
没有移送的不放过；包庇、纵容、参与制售假劣的机关工作人员没有受到追究的不放过。
要加大对查处假劣药品和医疗器械案件的曝光力度。

　　（三）扭转药品生产低水平重复的状况。要从源头控制药品研究申报中的低水平重复
现象，加大对药品研究和申报注册中的违规行为的查处力度，严格执行新药审批的一系列
改革措施。今年要重点做好药品地方标准整顿工作，逐步取消地方标准。要加强与有关部
门协调，依法关闭那些生产条件落后、严重污染环境和破坏生态的生产企业，抑制低水平
重复建设。要严格执行新开办生产企业的条件，鼓励有条件的委托加工和异地生产，促进
药品生产企业联合、兼并、重组，加快药品结构调整步伐，以实现生产要素优化配置，向
规模化集约化方向发展。

　　（四）清理整顿药品经营企业。要结合药品经营换证工作，对开办药品集贸市场的，
经营假劣药品情节后果严重的，出租、转让“两证”的，停止经营药品时间达半年的，未
在省（区、市）药品监督管理局规定的期限内提出换证申请的，不直接经营药品的持证单
位，对质量保证体系不健全、经营行为不规范、达不到换证条件的药品流通企业不予换证；
对在一定时期内达不到药品经营质量管理规范（GSP）的药品流通企业坚决取消其经营资格；
对不能正常经营药品、主要靠出租办公楼、仓库等物业违法招商经营的要依法查处，直至
吊销药品经营许可证。

　　（五）对药品医疗器械广告要严格审查，强化监管。对发布的药品器械广告要及时进
行监督检查，要加强对违法发布药品广告的监控力度，要监督实施部分处方药停止在大众
媒体发布广告的规定，监督实施地方标准的药品不得在重点媒体刊播广告的规定，发现违
法违规刊播药品广告行为的，要及时予以处理。

　　（六）要切实加强对农村基层用药质量的监督管理工作。要尽快建立县级药品监督管
理机构，充实基层市场监管人员，定期或不定期开展对县及县以下药品批发、零售企业、
县医院、乡村卫生所（室）以及个体诊所的药品质量检查，加大对农村用药监督抽验和对
制售假劣药品行为的查处力度，严防假劣药品流入农村，贻害人民群众。

　　各地药监部门要根据当地的实际和不同阶段的特点，分别确定各地的重点。对一些带
有普遍性的问题，各地要相互配合，形成合力，统一行动。经过集中整顿和打击，争取在
年底以前，使严重的制假售假行为得到明显遏制；使后果严重、影响恶劣的大案要案依法
惩处；让群众对药品市场和药品质量的满意度有明显提高，使整顿药品市场秩序的工作取
得明显成效。

　　三、依法治药，完善机制，营造公平有序的市场环境

　　整顿和规范药品市场秩序，是2001年和今后一个时期的重要工作，各级药品监督管理
部门必须高度重视，认真落实党中央、国务院提出的各项要求，确保今年整顿和规范市场
经济秩序工作取得明显成效，为今后药品市场秩序逐步好转奠定基础。

　　（一）加强领导，狠抓落实。各级药品监督管理部门的主要领导，要切实负起责任，
亲自挂帅，精心组织，认真督查，抓好落实。要把整顿和规范市场经济秩序，作为衡量领
导干部实绩和年度考核的一项重要内容。

　　（二）深化改革，转变职能。规范市场经济秩序，首先要规范监督执法行为。要以廉
洁、勤政、务实、高效、运转协调、行为规范为目标，积极推进行政管理体制改革、机构
改革和职能转变。要坚决做到政企分开，监督执法职能与行业管理职能分开。要改革行政
审批机制，改变重审批轻监管的现象。

　　（三）健全法制，严格执法。要以党中央、国务院“两个会议”和新修订的《药品管
理法》颁布实施为契机，加快药品监管法规体系建设。要加强法律法规的宣传教育，在全
社会树立政府部门必须依法行政、企业和公民必须守法经营的观念。坚决纠正有法不依、
执法不严、违法不究的现象，加强监督执法机构和执法队伍建设。

　　（四）完善监督机制，加大监管力度。

　　一是要把集中整治与日常监管结合起来。既要对已出现的违法违规行为严厉打击，又
要重视对药品研究、生产、流通、使用全过程的监管，使监督关口前移，把问题消灭在萌
芽状态。

　　二是要把传统的监督检查与利用信息网络监管系统结合起来。加快全国药品监管系统
信息网络建设，充分发挥高新技术在监管中的作用。

　　三是要把专业监督执法与动员社会监督结合起来。要建立健全以行业自律、新闻监督、
群众参与为主要内容的社会监督体系。


　　 国家药品监督管理局
　　 二○○一年四月二十四日